Cómo protegerse ante el fraude digital en 2025

📈El crecimiento acelerado de la tecnología ha traído consigo grandes avances, pero también nuevas amenazas. 

Hoy, el fraude digital no es un problema exclusivo de las entidades financieras nos afecta a todos: desde una transferencia interceptada, hasta suplantaciones de identidad (DeepFake) o falsos portales bancarios que parecen reales, los riesgos están más cerca y son más sofisticados de lo que imaginamos.

Un caso que expone la realidad:

En 2024, la revista Semana reportó un caso que encendió las alarmas:

💡 ¿Cómo protegerse?

La buena noticia es que hay mucho que podemos hacer desde distintos frentes: como ciudadanos, como usuarios de servicios financieros, y como responsables de áreas clave en las organizaciones.

🧍‍♀️ Como cliente

• Verifica la seguridad de los sitios web antes de ingresar información personal o realizar pagos.
• Activa la autenticación en dos pasos en tus cuentas financieras.
• Desconfía de correos o mensajes de texto sospechosos, incluso si parecen provenir de tu banco.
• Revisa con frecuencia tus movimientos bancarios para detectar cualquier irregularidad a tiempo.

🧑‍💼 Como oficial de riesgos y empresas

• Evalúa constantemente los modelos de monitoreo que usa tu entidad. ¿Son realmente efectivos en tiempo real?
• Capacita a los equipos internos sobre nuevas modalidades de fraude digital y cómo responder ante ellas.
• Exige integridad en los datos que maneja la entidad. Un sistema que permite la manipulación fácil de la información es un riesgo latente.
• Asegúrate de que haya trazabilidad total en las operaciones críticas.

🏦 Cómo reconocer entidades seguras

• Tienen políticas de protección de datos transparentes.
• Usan tecnologías de prevención como listas restrictivas, monitoreo transaccional y modelos predictivos.
• Informan activamente a sus usuarios sobre posibles amenazas.
• Presentan baja variabilidad en sus reportes de datos, lo cual indica control y consistencia operativa.

Protegerse del fraude digital no es solo responsabilidad de las entidades, ni una tarea aislada.

Es una cultura que debemos construir desde cada rol. 

Prevenir empieza por informarse, cuestionar y exigir mejores prácticas de seguridad. Hoy, más que nunca, la prevención está en nuestras manos.

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