Lulo Bank, banco digital de los Gilinski, operará antes de junio del próximo año

La nueva entidad nacerá como una firma independiente de GNB Sudameris y en 2020 arrancará con créditos en línea.

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Como lo anticipó LR hace varios meses, Gilex Holdings, el grupo financiero de la familia Gilinski y al que pertenece GNB Sudameris, está desarrollando un neobanco 100% digital, que se llamará Lulo Bank y comenzaría a operar en el primer semestre de 2020.

El holding ya hizo la solicitud ante la Superintendencia Financiera para crear la nueva entidad, que será independiente de GNB Sudameris. El ente regulador ya le autorizó el aviso de intención de constitución, que es la primera etapa del proceso.

Una fuente cercana a este desarrollo le contó a LR que el proyecto ha sido una estrategia liderada por Benjamín Gilinski, uno de los hijos de Jaime Gilinski, y que su capital inicial es de $100.000 millones, monto que podrá aumentar a medida que crezca.

Este proyecto de Benjamín se ha dado con el respaldo de su padre, y de su hermano Gabriel, quienes son los encargados de organizar las inversiones del grupo, que recientemente se ha fortalecido con compras en Paraguay, Inglaterra y el Caribe y han creado una red potencial para Lulo Bank en el futuro.

En principio, el neobanco ofrecerá productos de consumo y contará con una aplicación digital muy robusta para temas de captación de depósitos. Los principales productos serán tarjetas de crédito, que no tendrán comisión; crédito libre inversión, y libranzas. En una segunda etapa, prevé créditos hipotecarios y servicios para Pyme.

Cabe mencionar que Lulo Bank tendrá una alianza estratégica con Servibanca, la cual es propiedad de GNB Sudameris. Los clientes del neobanco podrán usar los cerca de 2.800 cajeros de la red para hacer retiros y transacciones que se adelanten desde la aplicación de Lulo Bank, pues este no tendrá sucursales.

Con esto, la estrategia de la compañía es completar 1 millón de clientes tres años después de comenzar a funcionar, y alcanzar mayores eficiencias, y solo gastar 20% de los ingresos, pues en el sistema tradicional esta ecuación asciende a 50%.

El banco digital de los Gilinski, que será dirigido por Santiago Covelli, entrará a competir con Nequi, el banco digital de Bancolombia, así como con RappiPay Davivienda, el producto de la alianza entre Davivienda y Rappi.

Hoy, a través de estas plataformas se pueden realizar transacciones como transferencias de dinero, retiros en cajeros y pagos en comercios sin tarjeta. Inclusive, Nequi ofrece créditos de bajo monto por corto plazo.

Erick Rincón, presidente de Colombia Fintech, mencionó que los neobancos son una oportunidad para mejorar las condiciones de inclusión financiera, pues con el modelo digitalizado pueden llegar a quienes no están bancarizados.

“Se trata del desarrollo operacional a través de medios electrónicos de las mismas actividades que un banco tradicional realiza, pero mejorando costos, cobertura y la experiencia”, dijo.

Otras entidades que también le están apostando a digitalizar su modelo son Banco Finandina, que ya cuenta con un portafolio 100% digital, y el Grupo Aval, que próximamente lanzará su Sedpe Dale.

Las compras bancarias de la familia en 2019
En lo que va del año, los Gilinski han adquirido bancos en varios países. En agosto, compraron en Paraguay 100% de las acciones de Bbva Paraguay a través del Banco GNB Paraguay por cerca de US$270 millones. A finales de octubre, adquirieron 66,73% de las acciones de FirstCaribbean Bank, por las que acordaron pagar US$797 millones al Canadian Imperial Bank of Commerce. En noviembre, anunciaron la compra de 4,28% (7,37 millones de acciones) del banco minorista Metro Bank y se convirtió en su tercer mayor accionista.

Puntuación
Posición en Iberoamérica
1
Juan Esteban Saldarriaga
Vice President at Alianza FinTech Iberoamerica | Co-Founder Rapicredit | ColombiaFinTech.co
24.4
5
3
Diego Molano
Consultor internacional en temas de TIC e innovación
19.4
18
4
David Velez
Founder and CEO at Nubank
17.0
27
5
Martin Schrimpff
Co-Founder of Zinobe | Founder of PayU | Founder Pagosonline.net
15.6
32
6
Ángel Sierra
Director Ejecutivo en Asociación FinTech e InsurTech de Chile | Member of Alianza FinTech Iberoamerica
14.8
39
7
Paula Cardenas
Business Manager at AEFI | Founder Member FinTech IberoAmérica
14.5
42
8
Clementina Giraldo
FinTech & AgTech in Latin America
11.8
60
9
Juan Francisco Schultze-Kraft
Board Member – Vicepresident at Colombia FinTech | PayU Legal
11.4
63
10
Daniel Rojas
CEO & Co-Founder at Rocket.la
10.1
69
11
Alan Colmenares
Digital Transformation Enablement – Latam at Microsoft
7.3
89
12
Laura Gaviria Halaby
Global Head FinTech Acceleration at Citi | Chief Acceleration Officer at TheVentureCity
6.3
101
13
Diego Alejandro Guzman Guevara
CEO and Co Founder at Bankity
6.2
104
14
Andres Ramirez Sierra
CEO at Banlinea LATAM
6.2
105
15
Daniel Navarro
CEO & CoFounder at NIMMÖK
6.1
109
16
Fernando Sucre
CEO at ComparaMejor
5.9
110
17
Andres Villaquiran
Founder & CEO Alkanza
5.3
119
18
Carlos Castañeda Olaya
Open innovation leader at Accenture | Country Manager at Wayra
5.2
123
19
Marisol Camacho
Director of Corporate Relations at Bancóldex | Director of Mindset at iNNpulsa Colombia
4.6
131
20
Felipe Valencia
Partner at Veronorte
3.7
143
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