Omni Bnk promete financiar la operación de 5.500 Pymes

A través de alianzas con financistas, la empresa busca generar financiamiento por $500 millones de dólares en la región

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Omni|Bnk, el primer neobanco para potenciar a las pequeñas y medianas empresas en América Latina, anunció su lanzamiento como resultado de una fusión entre la startup líder en financiamiento Portal Financiero con su socio chileno Motor Financiero.

Combinando las fortalezas de ambas compañías en el análisis de datos dentro de una misma solución, Omni|Bnk mejora exponencialmente el acceso a financiamiento a las pymes de la región, posicionándose como la única plataforma que es capaz de satisfacer todas las necesidades de capital de trabajo de este tipo de empresas.

Portal Finance es una startup colombiana que realiza préstamos a pequeñas y medianas empresas en América Latina, respaldada por facturas futuras. Recientemente recaudó US$ 3,5 millones en una ronda de inversión liderada por Magma Partners y, con esto, la Fintech logró un capital total de US$ 5,5 millones. Por su parte, Motor Financiero es una empresa chilena enfocada en modernizar y potenciar el rubro del financiamiento de capital de trabajo a pymes a través de tecnología (data mining y machine learning).

Posterior a que Portal Finance lograra un acuerdo de más de US$ 200 millones en una asociación con un fondo de inversión local, las compañías -que llevaban dos años trabajando juntas- decidieron fusionarse para el inicio de las operaciones de Omni|Bnk.

La innovación de Omni|Bnk fue incluso reconocida por el Banco Mundial. La Corporación Financiera Internacional invitó a la compañía a participar en el Fintech CEO Summit, que se realizará este 5 y 6 de diciembre en Dubai. Este es un evento en el que participarán 100 CEOs de empresas Fintech del mundo; aprovechando esta visita, Omni|bnk está siendo apoyado por ProChile para presentar su propuesta a inversionistas de Emiratos Árabes.

Cómo trabaja Omni|Bnk

Mientras que las pequeñas empresas luchan por acceder al crédito en economías de todos los tamaños, las pymes en mercados en desarrollo enfrentan un escenario especialmente difícil. En mercados con altos niveles de informalidad y sistemas bancarios burocráticos, como los de América Latina, puede ser difícil para una pequeña empresa solicitar un préstamo formal. Aunque las facturas se pueden utilizar como garantía y las tasas de incumplimiento en toda la región son inferiores al 1% por año, las tasas de interés para este segmento de firmas pueden oscilar entre el 20 y el 60% por año. Es en esta desconexión, y otras ineficiencias del mercado, donde Omni|Bnk enfoca sus soluciones.

Para las pymes, Omni|Bnk proporciona un sistema de análisis de riesgo optimizado que evalúa y valora los préstamos con respaldo de facturas y ofrece líneas de crédito sin garantía en menos de una hora. Al combinar estos dos productos en una única solución de capital de trabajo, las pymes pueden financiar todo su proceso de pago.

El proceso de Omni|Bnk es altamente automatizado, lo cual reduce los costos de adquisición y gastos generales, lo que puede traducirse en que las pymes reciban el financiamiento que requieren para su operación en un promedio 30 a 40% más barato que otras opciones del mercado. Los fondos suelen estar disponibles en el banco en cuestión de horas, siendo también un 90% más rápido que las alternativas actuales del mercado.

Omni|Bnk también se asocia con corporaciones líderes en la industria que tienen grandes bases de proveedores, las cuales pueden optimizar todo el proceso de sus cuentas por pagar desde la recepción, conciliación, facturación y pago. Al utilizar la plataforma de análisis de inteligencia comercial y riesgo de Omni|Bnk, las empresas pueden comprender mejor a sus proveedores, eliminar el riesgo de sus cadenas de suministro, evitar pagos duplicados y automatizar todo el flujo de trabajo de las cuentas por pagar.

Al respecto, su fundador y CEO, Diego Caicedo, indicó que “nuestro modelo de análisis de riesgo nos permite responder en poco tiempo y de manera justa a las necesidades de las pymes y diseñar soluciones innovadoras para nuestros clientes. Ese es nuestro sello diferenciador: no solo somos una oportunidad de financiamiento para las pymes, sino que podemos entregar soluciones para todo el ciclo de abastecimiento, financiamiento, facturación y pago de las empresas, tanto de cara a las pymes como a grandes pagadores. No hay otra empresa que haga una radiografía de riesgo como el que hacemos nosotros y que diseñe los productos que nosotros estamos diseñando”.

Al llegar directamente a las pymes para recopilar sus datos, Omni|Bnk desarrolla vistas integrales y en tiempo real del financiamiento de cualquier empresa que necesita financiamiento. Al procesarla, esta información es más precisa que el análisis de los balances tradicionales, lo que permite una mejor evaluación del riesgo y, a la vez, disminuye los costos transaccionales, lo que se traduce en ofertas de financiamiento mucho más accesibles para empresas más pequeñas.

Andrés Abumohor, cofundador y director ejecutivo de Omni|Bnk, señaló que “Omni significa ‘todo’. Estamos en todas partes. Prescindimos de lo físico. No necesitamos sucursales, por lo tanto, puedes acceder desde cualquier parte. Queremos ser accesibles para todas las pymes. La omnipresencia tiene que ver con llegar a todas partes, estar presente, y eso es lo que nosotros hacemos. Además, nuestra marca busca comunicar que nuestros planes son grandes: no estamos para quedarnos sentados en Chile. Buscamos crecer y desarrollar nuevos productos y nuevos mercados”.

Equipo Omni|Bnk

Los fundadores de Omni|Bnk, Diego Caicedo y Andrés Abumohor, tienen experiencia liderando equipos en el sector tecnológico y de finanzas.

Diego Caicedo (CEO de Portal Finance) cuenta con más de 15 años de experiencia en temas de minería y tecnología asociada a financiamiento, por lo que asumirá el rol de CEO de Omni|Bnk.

Andrés Abumohor, por su parte, tiene más de 15 años de experiencia en finanzas. Trabajó en JPMorgan en Nueva York y fue director y gerente general de la empresa de factoring Coval. Hoy es cofundador y COO de Omni|Bnk.

El equipo de Omni|Bnk está formado por más de 80 empleados y mantendrá sus oficinas en Chile para mantener su posición en el mercado.

Puntuación
Posición en Iberoamérica
1
Juan Esteban Saldarriaga
Vice President at Alianza FinTech Iberoamerica | Co-Founder Rapicredit | ColombiaFinTech.co
24.4
5
2
Edwin Zácipa
Executive Director at Colombia FinTech | Managing Partner MiBank.co | Founding Member FinTech IberoAmérica
20.4
17
3
Diego Molano
Consultor internacional en temas de TIC e innovación
19.4
18
4
David Velez
Founder and CEO at Nubank
17.0
27
5
Martin Schrimpff
Co-Founder of Zinobe | Founder of PayU | Founder Pagosonline.net
15.6
32
6
Ángel Sierra
Director Ejecutivo en Asociación FinTech e InsurTech de Chile | Member of Alianza FinTech Iberoamerica
14.8
39
7
Paula Cardenas
Business Manager at AEFI | Founder Member FinTech IberoAmérica
14.5
42
8
Clementina Giraldo
FinTech & AgTech in Latin America
11.8
60
9
Juan Francisco Schultze-Kraft
Board Member – Vicepresident at Colombia FinTech | PayU Legal
11.4
63
10
Daniel Rojas
CEO & Co-Founder at Rocket.la
10.1
69
11
Alan Colmenares
Digital Transformation Enablement – Latam at Microsoft
7.3
89
12
Laura Gaviria Halaby
Global Head FinTech Acceleration at Citi | Chief Acceleration Officer at TheVentureCity
6.3
101
13
Diego Alejandro Guzman Guevara
CEO and Co Founder at Bankity
6.2
104
14
Andres Ramirez Sierra
CEO at Banlinea LATAM
6.2
105
15
Daniel Navarro
CEO & CoFounder at NIMMÖK
6.1
109
16
Fernando Sucre
CEO at ComparaMejor
5.9
110
17
Andres Villaquiran
Founder & CEO Alkanza
5.3
119
18
Carlos Castañeda Olaya
Open innovation leader at Accenture | Country Manager at Wayra
5.2
123
19
Marisol Camacho
Director of Corporate Relations at Bancóldex | Director of Mindset at iNNpulsa Colombia
4.6
131
20
Felipe Valencia
Partner at Veronorte
3.7
143
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