Todos contra el fraude y la suplantación

Conozca cómo trabajan las Fintechs para cuidar a sus usuarios.

MÁS INFORMACIÓN →

Desafortunadamente, en Colombia se viene presentando un incremento en el fraude y la suplantación de la identidad en los canales digitales. Conscientes de esta problemática, queremos informarte de las medidas que tenemos implementadas para garantizar la seguridad de nuestros usuarios y que nuestra plataforma de créditos 100% online no sea usada para defraudar a nuestros clientes.

  • Verificamos las centrales de riesgo y contrastamos la información que nos suministras.
  • Te enviamos alertas a direcciones y celulares que tienes registrados con la Banca.
  • Te consultamos en las bases de datos de la Seguridad Social y validamos tus ingresos.
  • Aleatoriamente llamamos a tus referencias y podemos pedir certificados laborales a las empresas que cotizan por ti.
  • Si eres independiente debes enviarnos los 3 últimos extractos de la cuenta bancaria que tienes eximida de GMF (4x1000). También si quieres para tu facilidad la puedes conectar con nuestra plataforma.
  • Al autorizar nuestros servicios estas permitiendo que hagamos una revisión biométrica y grabemos el proceso de identificación al validar tu documento de identidad (revisa nuestra política de datos).
  • Solo desembolsamos en cuentas de los titulares del crédito y verificamos con los bancos la antigüedad de tu cuenta (debe ser la cuenta donde recibes la nómina o donde te pagan tus servicios).
  • Informamos a las autoridades de actividades sospechosas y podemos compartir los videos con la Fiscalía General de la Nación en casos de intentos de suplantación y/o fraude.

En JuanchoTePresta.com estamos comprometidos con tu seguridad y con la protección de tus datos.

Recuerda que NUNCA pedimos dinero por adelantado y SIEMPRE debes consignar pagos en las cuentas registradas en la sección de “Medios de Pago”. Ninguna persona está autorizada para recibir dinero en efectivo o en cuentas distintas a las anteriores.

Finalmente, si crees que has sido suplantado y eres víctima de un fraude, te recomendamos seguir estas recomendaciones:

  1. Comunícate con nosotros inmediatamente a los teléfonos registrados, por el chat o Whatsapp. Siempre puedes llamar a nuestra línea gratuita 018000413811
  2. Consulta tu historial de crédito en las centrales de riesgo (TransUnion o Experian). Tiene la obligación de darte una copia.
  3. Revisa si ves productos o cuentas bancarias que NO reconoces.
  4. Dirige al banco o a la entidad financiera un derecho de petición solicitando te den copia de la información que usaron para validar tu identidad y verificar tus datos. Las entidades financieras tienen responsabilidad frente a la apertura de cuentas bancarias digitales.
  5. Presenta una denuncia en la Fiscalía General de la Nación (debe ser presencial) relatando todos los hechos y llevando copia de los documentos que demuestran la suplantación o fraude.
  6. Revisa siempre que no sea abuso de confianza de alguien cercano a ti.
  7. NUNCA compartas tu información bancaria y tus datos sensibles con extraños.

¡Todos contra el fraude y la suplantación! Ayúdanos a combatir este flagelo, al final nos beneficiamos todos.

Equipo JuanchoTePresta.com


Puntuación
Posición en Iberoamérica
1
Juan Esteban Saldarriaga
Vice President at Alianza FinTech Iberoamerica | Co-Founder Rapicredit | ColombiaFinTech.co
24.4
5
3
Diego Molano
Consultor internacional en temas de TIC e innovación
19.4
18
4
David Velez
Founder and CEO at Nubank
17.0
27
5
Martin Schrimpff
Co-Founder of Zinobe | Founder of PayU | Founder Pagosonline.net
15.6
32
6
Ángel Sierra
Director Ejecutivo en Asociación FinTech e InsurTech de Chile | Member of Alianza FinTech Iberoamerica
14.8
39
7
Paula Cardenas
Business Manager at AEFI | Founder Member FinTech IberoAmérica
14.5
42
8
Clementina Giraldo
FinTech & AgTech in Latin America
11.8
60
9
Juan Francisco Schultze-Kraft
Board Member – Vicepresident at Colombia FinTech | PayU Legal
11.4
63
10
Daniel Rojas
CEO & Co-Founder at Rocket.la
10.1
69
11
Alan Colmenares
Digital Transformation Enablement – Latam at Microsoft
7.3
89
12
Laura Gaviria Halaby
Global Head FinTech Acceleration at Citi | Chief Acceleration Officer at TheVentureCity
6.3
101
13
Diego Alejandro Guzman Guevara
CEO and Co Founder at Bankity
6.2
104
14
Andres Ramirez Sierra
CEO at Banlinea LATAM
6.2
105
15
Daniel Navarro
CEO & CoFounder at NIMMÖK
6.1
109
16
Fernando Sucre
CEO at ComparaMejor
5.9
110
17
Andres Villaquiran
Founder & CEO Alkanza
5.3
119
18
Carlos Castañeda Olaya
Open innovation leader at Accenture | Country Manager at Wayra
5.2
123
19
Marisol Camacho
Director of Corporate Relations at Bancóldex | Director of Mindset at iNNpulsa Colombia
4.6
131
20
Felipe Valencia
Partner at Veronorte
3.7
143
Conoce más de estas Fintechs
Las opiniones compartidas y expresadas por los analistas son libres e independientes, y de ellas son responsables sus autores. No reflejan ni comprometen el pensamiento u opinión de Colombia Fintech, por lo cual no pueden ser interpretadas como recomendaciones emitidas por la Asociación. Esta plataforma es un espacio abierto para promover la diversidad de puntos de vista sobre el ecosistema Fintech.